AML Policy

1. Tarkoitus. Tässä KYC-käytännössä kuvataan kaikkia yhtiön asiakkaita koskevat menettelyt käyttäjän rekisteröintiin, henkilöllisyyden todentamiseen, ikävaatimusten noudattamiseen, tilien hallintaan ja rahanpesun torjuntaan (AML). Käytännön tarkoituksena on varmistaa sovellettavien lakien ja viranomaisvaatimusten noudattaminen.

2. Rajoitetut/kielletyt lainkäyttöalueet. Yhtiö ei hyväksy rekisteröintejä eikä salli osallistumista henkilöiltä, jotka sijaitsevat lainkäyttöalueilla, joilla verkkopelaaminen on lailla kielletty tai rajoitettu. Yhtiö ylläpitää luetteloa tällaisista lainkäyttöalueista ja estää pääsyn näistä sijainneista. Asiakkaiden on vahvistettava asuinmaansa rekisteröinnin yhteydessä, ja yhtiö pidättää oikeuden pyytää sijainnin todentamista milloin tahansa. Tilit, joiden todetaan rikkovan tätä vaatimusta, suljetaan, ja kaikki niihin liittyvät varat voidaan menettää.

3. Asiakkaan tunnistaminen ja todentaminen. Rekisteröityäkseen pelaajaksi henkilön on rekisteröidyttävä henkilökohtaisesti, toimitettava rekisteröintihakemus ja annettava seuraavat tiedot:

Syntymäaika sekä voimassa oleva henkilöllisyystodistus, joka osoittaa, että henkilö on yli kahdeksantoista (18) vuotta tai oman lainkäyttöalueensa lainmukaisen täysi-ikäisyyden saavuttanut. Toimitettaviin tunnistusasiakirjoihin kuuluvat kopio voimassa olevasta passista tai muusta viranomaisen myöntämästä henkilöllisyystodistuksesta sekä osoitetodistus (esim. sähkölasku tai tiliote).

• Etu- ja sukunimi;
• Täydellinen kotiosoite;
• Voimassa oleva sähköpostiosoite;

Yhtiö voi pyytää lisäasiakirjoja ja suorittaa lisätarkastuksia annettujen tietojen todentamiseksi. Tilit voidaan jäädyttää, kunnes tyydyttävät tiedot on saatu.

4. Tehostettu asiakkaan tuntemisvelvollisuus (EDD) korkean riskin asiakkaille. Yhtiö soveltaa tehostettuja tuntemisvelvollisuustoimia seuraavissa tapauksissa:

• Asiakkaat, jotka tunnistetaan korkean riskin asiakkaiksi riskinarviointikriteerien perusteella (esim. alkuperämaa, transaktiomallit, ammatti);
• Asiakkaat, jotka tekevät suuria tai epätavallisia transaktioita;
• Asiakkaat, joilla on monimutkaiset omistusrakenteet.

EDD-toimiin kuuluvat muun muassa: lisätunnistusasiakirjojen hankkiminen; varojen ja/tai varallisuuden alkuperän todentaminen; kielteisen mediaseurannan ja pakotteiden seulonnan suorittaminen; sekä tilitoiminnan jatkuva seuranta.

5. Poliittisesti vaikutusvaltaiset henkilöt (PEP). Yhtiö tunnistaa poliittisesti vaikutusvaltaiset henkilöt (PEP), heidän perheenjäsenensä ja lähipiirinsä ja soveltaa heihin lisätarkastusta. PEP-henkilöihin sovelletaan EDD-toimia, mukaan lukien:

• Tehostettu henkilöllisyyden todentaminen;
• Yksityiskohtainen varojen/varallisuuden alkuperän tarkastus;
• Ylimmän johdon hyväksyntä ennen liikesuhteen aloittamista tai jatkamista.

6. Suuret tai epätavalliset transaktiot. Yhtiö seuraa kaikkia transaktioita koon, tiheyden ja mallin osalta. Kaikki suuret tai epätavalliset transaktiot tarkastetaan, ja ne voivat käynnistää EDD-menettelyt. Esimerkkejä ovat:

• Yksittäiset tai kumulatiiviset transaktiot, jotka ylittävät asetetun kynnysarvon;
• Transaktiot, jotka eivät vastaa asiakkaan tunnettua profiilia;
• Varojen nopea liikkuminen tileille ja niiltä pois.

Tällaiset transaktiot voidaan ilmoittaa asianomaisille viranomaisille lain edellyttämällä tavalla.

7. Varojen ja varallisuuden alkuperän tarkastukset. Tarvittaessa yhtiö pyytää tietoja ja tositteita varojen ja/tai varallisuuden alkuperän todentamiseksi, erityisesti korkean riskin asiakkailta, PEP-henkilöiltä tai suurten/epätavallisten transaktioiden tapauksessa. Hyväksyttäviä asiakirjoja ovat tiliotteet, palkkalaskelmat, yritysomistustodistukset tai muut asianmukaisiksi katsotut todisteet.

8. Iän todentaminen ja tilien hallinta. Yhtiö jäädyttää tilit, jos se ei voi todentaa, että asiakas on saavuttanut sallitun iän. Jos asiakkaan todetaan olevan alaikäinen, tili suljetaan, transaktiot mitätöidään ja varat palautetaan käytännön mukaisesti. Kaikki alaikäisenä kertyneet voitot menetetään.

9. Väärät tai harhaanjohtavat tiedot. Jos asiakkaan antamat tiedot osoittautuvat vääriksi, puutteellisiksi, epätarkoiksi tai harhaanjohtaviksi, yhtiö voi välittömästi sulkea tilin, peruuttaa kaikki varat ja ryhtyä tarvittaviin lisätoimiin.

10. Asiakirjojen tarkastusajat. KYC-asiakirjat tarkastetaan 30 työpäivän kuluessa siitä päivästä, jona kaikki pyydetyt asiakirjat on toimitettu.